10 Fontes de Compliance que te Ajudam a Proteger seu Negócio

No ambiente corporativo altamente regulado de hoje, manter a conformidade é essencial para evitar riscos financeiros e reputacionais. Empresas que negligenciam a devida diligência podem se envolver, inadvertidamente, com indivíduos ou organizações envolvidas em atividades ilícitas. Para garantir uma análise de risco eficaz, é fundamental consultar fontes de dados confiáveis. 

Conheça as 10 principais fontes de compliance que ajudam a proteger seu negócio e a manter sua empresa em conformidade com práticas como Know Your Client.

1. Lista de Trabalho Escravo

Empresas podem ser penalizadas por contratar fornecedores ou parceiros envolvidos com trabalho análogo à escravidão. Consultar a lista de empregadores que tenham submetido trabalhadores a condições degradantes evita riscos legais e protege a reputação da organização. 

Importante ter acesso a dados como: ano de ocorrência, empregador, estabelecimento, trabalhadores envolvidos (quantidade), decisão administrativa de procedência, inclusão no cadastro de empregadores, UF, CNAE. 

2. Pessoas Expostas Politicamente (PEP)

Os PEPs são indivíduos que ocupam ou ocuparam cargos políticos de relevância. Devido ao risco elevado de envolvimento em corrupção e lavagem de dinheiro, é essencial monitorar relações comerciais com essas pessoas para cumprir normativas de compliance. 

Para essa consulta é importante se atentar a informações como: função, órgão, início, fim, carência. 

Além disso, temos o PEP Relacionado, que busca caso tenha algum PEP relacionado a quem você está consultando.  

3. Lista de Sanções Internacionais

Sanções internacionais são impostas por órgãos como ONU, OFAC (EUA) e UE contra indivíduos e empresas associadas a crimes como terrorismo, lavagem de dinheiro e violações de direitos humanos. Consultar essas listas ajuda a evitar penalidades severas e restrições comerciais. 

Essencial consultar informações em fontes como: OFAC, CSNU, COAF, Interpol e diversas outras.  

4. Mídia Negativa

Análise de mídia negativa permite identificar notícias prejudiciais associadas a indivíduos e empresas, como fraudes, corrupção ou envolvimento com atividades criminosas. Monitorar essas informações previne crises e protege a imagem da empresa.

5. Antecedentes Criminais

Antes de firmar contratos ou parcerias, é essencial verificar antecedentes criminais de indivíduos e empresas envolvidas. Essa prática reduz riscos de associação com criminosos e protege a segurança do negócio.

6. Mandado de Prisão

Consultar bases de dados sobre mandados de prisão ajuda a evitar parcerias com indivíduos procurados pela Justiça. Essa verificação é fundamental para manter a integridade dos relacionamentos comerciais e evitar problemas futuros.

7. Processos Judiciais

A consulta de processos judiciais permite identificar litígios e disputas legais que podem impactar negativamente um negócio. Essa análise previne envolvimentos financeiros arriscados e melhora a tomada de decisões estratégicas.

8. Processos Administrativos

Empresas e indivíduos podem estar envolvidos em processos administrativos movidos por órgãos reguladores. Monitorar essas informações evita contratos com empresas sob investigação e reduz riscos de sanções.

9. Doações Eleitorais

A análise de doações eleitorais revela padrões de financiamento de campanhas e possíveis conflitos de interesse. Empresas que interagem com políticos devem verificar se há risco de envolvimento em esquemas de corrupção.

10.CVM e BSM

A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e a BSM Supervisão de Mercados monitoram o mercado financeiro e regulam empresas e indivíduos que atuam no setor. Consultar essas bases permite identificar irregularidades, fraudes e históricos de sanções que podem comprometer a integridade de investimentos e parcerias. 

Por que Centralizar essas Consultas? 

Existe ferramentas que centralizam essas consultas para que não seja necessário nenhum retrabalho manual. 

O Data Engine Cedro permite acessar todas essas fontes de informação em um único dossiê digital, facilitando a análise de risco e garantindo maior segurança nas decisões empresariais. 

• Eficiência: Reduz o tempo de análise ao consolidar dados em um único relatório. 

• Conformidade: Garante adequação às normativas de compliance. 

• Redução de riscos: Evita fraudes, corrupção e penalidades regulatórias. 

Não corra riscos desnecessários! Centralize suas análises com uma solução de ponta como o Data Engine Cedro e proteja seu negócio com informações confiáveis e atualizadas.